Différence entre la gestion de placements et la gestion de patrimoine

Gestion de portefeuilles vs gestion de fortune

la gestion d'investissement et la gestion de patrimoine est que la gestion d'investissement est un terme générique pour la gestion d'actifs professionnels, en particulier pour les titres, y compris les actions et les obligations, alors que la gestion de patrimoine est un vaste domaine qui implique la gestion d'investissement en tant que partie. La gestion de placements traite essentiellement de l'achat et de la vente de titres d'une manière qui apporte des avantages optimaux pour les investisseurs. En revanche, la gestion de patrimoine est un type de service professionnel qui regroupe des services tels que des conseils en investissement, des services financiers et fiscaux, des services de planification juridique et successorale pour l'amélioration de l'organisation ou de la personne. Il existe des différences significatives entre la gestion des placements et la gestion du patrimoine, mais la principale différence réside dans le niveau des services financiers fournis par chaque régime.

Qu'est-ce que la gestion des investissements?

Les gens investissent dans divers outils dans le but de réaliser divers objectifs d'investissement, tels que des bénéfices et des bénéfices. La gestion de placements est un service professionnel qui consiste à fournir des conseils pour l'achat et la vente de titres tels que des obligations, des actions, des biens immobiliers, etc. pour les investisseurs individuels et institutionnels tels que les fonds de pension, les compagnies d'assurance, la gestion des investissements comprend différentes activités telles que l'analyse des états financiers, la sélection de titres ou d'actifs, la mise en œuvre de plans d'investissement et la surveillance continue des investissements.

Qu'est-ce que la gestion de patrimoine?

La gestion de patrimoine est un type de service fourni par des professionnels de la gestion de patrimoine qui dépasse la gestion des investissements. Outre la prestation de services-conseils en placement, la gestion de patrimoine traite de différents services à leurs clients, y compris la coordination de la banque de détail, de la planification successorale, des services financiers et fiscaux, des ressources juridiques, etc.

Lorsque l'on compare ces deux concepts, on peut observer des similitudes entre la gestion des placements et la gestion de patrimoine. Les principaux objectifs des deux concepts sont de fournir des conseils pour obtenir les meilleurs avantages de l'investissement ou autrement pour leurs clients.

Quelle est la différence entre la gestion de placements et la gestion de patrimoine?

• En matière de gestion des investissements, le niveau des services financiers fournis est limité uniquement à la gestion des investissements, du portefeuille ou des actifs. Wealth Management offre des services complets de planification financière couvrant tous les domaines connexes, y compris la gestion des investissements.

• L'objectif principal de Investment Management est d'optimiser la rentabilité financière générée par les investissements. L'objectif principal de Wealth Management est de maximiser la valeur nette des clients.

• Dans Investment Management, la relation entre le fournisseur de services et le client est limitée. Dans Wealth Management, il existe une relation étroite entre les deux parties, l'équipe de gestion de patrimoine et le client, qui apprécie les besoins et les priorités du client.

• Dans la gestion des investissements, la gamme des services fournis est limitée à l'aspect financier. Dans la gestion de patrimoine, la gamme de services fournis couvre les aspects financiers et de style de vie des clients.

Gestion de placements vs gestion de patrimoine Résumé

Gestion de placements et gestion de patrimoine sont deux types de fournisseurs de services professionnels. En vertu de la gestion des placements, les professionnels fournissent des services de conseil en placement pour l'achat et la vente de divers titres. D'autre part, dans la gestion de patrimoine, les prestataires de services sont susceptibles de fournir une gamme de services tels que des services financiers et fiscaux, des services de planification juridique et successorale autres que des conseils en investissement. Par conséquent, le niveau de services fournis à leur client est différent, la gestion des investissements ne prenant en compte que les aspects d'investissement, alors que la gestion de patrimoine considère toutes les activités qui créent de la richesse pour un individu particulier.