Comment fonctionnent les entreprises d'investissement | Types de sociétés d'investissement, processus

Qu'est-ce qu'une société d'investissement?

Une société d'investissement est une organisation financière dont l'activité principale est la détention et la gestion de titres financiers. Ces investissements sont effectués pour le compte des investisseurs qui ont investi des fonds dans la société d'investissement. Les sociétés d'investissement peuvent être des sociétés publiques ou privées. Goldman Sachs, Morgan Stanley, Deutsche Bank et Morgan Stanley sont quelques exemples de sociétés d'investissement mondiales. Ces sociétés d'investissement sont différentes des banques commerciales. Alors que plus tard gère les dépôts et les exigences de prêt des particuliers et des institutions, les banques d'investissement vont au-delà des options d'investissement traditionnelles pour aider les investisseurs à acheter et à vendre des actions, des obligations et d'autres titres financiers.

Types d'entreprises d'investissement

Les exigences d'investissement de divers investisseurs peuvent varier d'un investisseur à l'autre en fonction du type de rendement dont elles ont besoin et des risques qu'elles sont prêtes à prendre. Certains investisseurs préfèrent avoir des revenus d'investissement plus stables (par exemple, les retraités ou d'autres investisseurs à revenu fixe), tandis que d'autres sont prêts à prendre des risques importants en anticipant des rendements plus élevés. La connaissance des différentes options d'investissement est nécessaire pour choisir entre les options d'investissement.

-

Fonds négociés en bourse (ETF)

Le comportement des titres négociés en bourse est souvent similaire à celui des actions d'une bourse de valeurs. Un FNB peut être une marchandise, une obligation ou un panier de titres comme un fonds indiciel. Les dividendes sont payés sur les bénéfices réalisés auprès des porteurs de titres de l'ETF.

L'UIT est une structure de fonds qui permet aux fonds de détenir des actifs et de fournir des bénéfices directement aux propriétaires individuels, au lieu de les réinvestir dans le fonds. Les hypothèques, les équivalents de trésorerie et les propriétés sont des types courants d'investissements d'un UIT.

Fonds à capital fixe

Les fonds à capital variable sont également appelés «fonds communs de placement». Ils négocient des titres de façon continue et les investisseurs peuvent acheter et vendre des titres à tout moment. De ce fait, la liquidité des titres ouverts est élevée et la valeur liquidative d'un titre à capital variable est fixée par un organisme de réglementation. La période d'investissement pour les fonds ouverts peut être à court terme (fonds du marché monétaire) ou à long terme.

Fonds du marché monétaire

Bons du Trésor: titres gouvernementaux à court terme, sans intérêt mais émis à un prix de rachat

Obligations municipales à court terme: Titres de créance émis par les gouvernements pour financer des projets d'immobilisations < Billets de trésorerie: Billets à ordre non garantis à court terme émis par des sociétés

Fonds à long terme

Obligations du Trésor - obligations portant intérêt émises par le gouvernement

Obligations municipales à long terme

Contrairement aux fonds ouverts, ceux-ci n'ont pas la possibilité d'être achetés et vendus en permanence; ainsi, la période d'échange est limitée à une courte période de temps.À la fin de la période, l'offre d'achat ou de vente d'actions sera fermée pour les nouveaux investisseurs. La valeur liquidative d'un titre fermé dépend de la demande et de l'offre du titre concerné.

Comment fonctionnent les sociétés d'investissement?

Pour pouvoir négocier des titres, une société d'investissement doit être cotée en bourse. Les sociétés d'investissement mondiales à grande échelle sont souvent inscrites dans plus d'une bourse de valeurs. Les décisions d'investissement sont prises par un gestionnaire de fonds à l'égard duquel les titres doivent être achetés et vendus. Il existe également un conseil d'administration indépendant dont la principale responsabilité est de protéger les intérêts des investisseurs. Le conseil d'administration se réunit deux fois par an pour examiner le rendement de la société d'investissement et offrir des conseils. Le gestionnaire du fonds est habituellement nommé par le conseil d'administration. Il n'est pas rare non plus que les sociétés d'investissement investissent dans d'autres institutions financières similaires.

Le gearing d'investissement est un autre aspect commun associé aux sociétés d'investissement. Gearing est les fonds empruntés généralement utilisés dans les plans d'investissement à long terme qui ont la capacité de faire des retours sur une longue période de temps. Un avantage souvent apprécié par les sociétés d'investissement est qu'elles peuvent emprunter à un taux inférieur par rapport aux autres.

Certaines sociétés d'investissement effectuent certains investissements, tels que des hedge funds, des sociétés d'investissement en capital-investissement, des sociétés d'investissement immobilier et des sociétés de capital-risque. Ces types d'investissements sélectifs exigent souvent que les investisseurs répondent à des critères spécifiques afin d'être qualifiés pour investir dans ces titres. Ces types d'investisseurs sont appelés

investisseurs accrédités

Par exemple, pour être classé comme investisseur qualifié pour investir dans un hedge fund, l'investisseur devrait: Avoir une valeur nette de plus de 1 million de dollars, possédée seule ou conjointement avec un conjoint Avoir gagné 200 000 $ dans chacune des deux dernières années

Avoir gagné 300 000 $ dans chacune des deux dernières années lorsqu'il est combiné avec un conjoint

• Avoir une attente raisonnable de faire le même montant à l'avenir
• Référence:
• "Société d'investissement. "
• Investopedia

. N. p., 21 août 2005. Web. 25 janv. 2017.

"Types de sociétés d'investissement - Série 26." Investopedia . N. p., 21 mars 2014. Web. 25 janvier 2017. Nigudkar, Avadhut. "Comment les entreprises d'investissement travaillent-elles pour gagner de l'argent? " FINANCEWALK . N. p., 18 octobre 2016. Web. 25 janvier 2017. Personnel, Investopedia. "Fonds de couverture. " Investopedia . N. p., 12 décembre 2016. Web. 25 janv. 2017.